TRABAJO INDIVIDUAL

NOMBRES Y APELLIDOS: ESPINOZA MONTENEGRO KAREN ALONDRA

AULA: 53-A

GESTOR FINANCIERO

¿Qué es un gestor financiero?

En el ámbito de este trabajo, “asesoramiento en materia de inversión o asesoramiento financiero”, se entenderá como:

 “La prestación de recomendaciones personalizadas por parte de un intermediario financiero a un cliente, sea a petición de este o por iniciativa de dicha entidad, teniendo en cuenta sus circunstancias personales, con respecto a una o más operaciones relativas a instrumentos financieros, que pueden pertenecer o no a la oferta de productos y servicios de la entidad.”

FUNCIONES DE UN GESTOR FINANCIERO

·    Entre sus funciones se encuentra asesorar y recomendar tanto a personas físicas como personas jurídicas sobre los diferentes activos financieros, tales como fondos, derivados, planes de pensiones, seguros... No se puede basar su recomendación en datos genéricos y abstractos, sino que deben adaptar el perfil e intereses del futuro inversor al producto financiero.

·     El Gestor Financiero debe ayudar al cliente a descubrir sus necesidades financieras, analizando sus circunstancias pasadas, presentes y futuras, partiendo de su edad, patrimonio, tipo impositivo, situación personal, situación profesional.  La idea es que, tras analizar todas estas variables, pueda asesorarle y darle recomendaciones de inversión, que se puedan adaptar a su perfil y momento actual. 

·     Además, deben informar sobre la previsión de los riesgos y demás contingencias que pueden derivarse de una determinada inversión, así como las responsabilidades asumidas por la EAFI.

BIBLIOGRAFIA

·         Eitman D. (2011). Las finanzas en las empresas multifuncionales. Mexico: Pearson Educación.

·         Vega P. (2011). El futuro del asesoramiento financiero en España. IEB

·         Van J. (2010). Fundamentos de administración financiera. Mexico. Pearson Educación.